断卡行动是什么意思(断卡行动怎么查询自己被惩戒)

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断卡行动中的两卡指的是什么

断卡行动中的两卡指广义上的两卡,包括:手机卡、物联网卡等;个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户等。

2020年10月10日,国务院打击治理电信网络新型犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会召开,会议决定在全国范围内开展“断卡”行动,严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡(简称“两卡”)违法犯罪。

出租、出借、出售、购买银行卡、手机卡的行为涉嫌违法犯罪。切勿将自己办理的手机卡、个人银行卡、对公账户及结算卡、以及微信、支付宝等第三方支付平台账户买卖、租赁给犯罪分子。

同时,广大群众要提升个人信息保护意识,妥善保护好自己的身份证、银行卡、手机卡,一旦丢失要立即挂失,对于废弃不用的应及时办理注销业务,不随意丢弃、买卖。

要及时到银行、电信部门查询是否有本人名下自己不知道、不使用的银行卡、电话卡。如发现被犯罪嫌疑人利用的情况,请及时注销并保留注销证据,以备相关办案部门查验。

如发现有买卖银行卡、对公账户和手机卡的违法犯罪行为,请及时拨打110向公安机关举报。断卡行动中的两卡包括有手机卡和银行卡。

手机卡:既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡,也包括虚拟运营商的电话卡,同时还包括物联网卡。

银行卡:既包括个人银行卡,也包括对公账户及结算卡,同时还包括非银行支付机构账户,即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

银行卡断卡行动是什么意思?

近日,有网友向蒙马财经反应,现在办理银行卡越来越难了!

今天去办银行卡,工作人员告知要提供公司所办的银行支行,居住证和就业证明,也就是说你得有份工作才能办卡!

几年之前银行为了扩张业务,办银行卡极其简单,现在是所有银行都要求这么严了吗?现在如果换工作的话,换一家公司就得办一张银行卡,真的很麻烦。

银行开户的手续为啥这么严格?为什么要问你工作单位、职业、地址等多项个人信息?为什么银行员工反复提示不要出租、出借、出售账户?

还有的网友反映:

去超市买东西无法用银行卡付款,显示状态异常,超市收银员告知需要去银行柜台查询具体情况。

追根溯源,这些都源于当前正在开展的“断卡行动”!

什么是“断卡”行动?

针对当前非法买卖电话卡、银行卡用于电信网络诈骗违法犯罪日益突出的问题,2020年10月起,最高检会同最高法、公安部、工信部、人民银行等部门在全国联合开展“断卡”行动,依法严厉打击、治理、惩戒非法出租、出售电话卡、银行卡的违法犯罪行为。

断的是哪些卡?

手机卡:既包括平时所用的三大运营商的手机卡,也包括虚拟运营商的电话卡,同时还包括物联网卡。

银行卡:既包括个人银行卡,也包括对公账户及结算卡,同时还包括非银行支付机构账户,即微信、支付宝等第三方支付。为什么要“断卡”?

“断卡”行动与每个人息息相关!

大量“实名不实人”的银行卡、电话卡被骗子购买后实施诈骗,给广大市民带来巨额的经济损失。斩断电话卡、银行卡的买卖链条,可以从源头遏制电信网络诈骗犯罪。

而出售、出租、出借本人银行卡、电话卡涉嫌电信网络诈骗等违法犯罪的,都将依法追究法律责任!

“断卡行动”自2020年10月10日国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议全国“断卡行动”部署会召开之后在全国各行各业展开。

如今,随着“断卡行动”进入攻坚期,多家银行响应“断卡行动”,开始了长期不使用的个人银行账户的清理工作。

1、中国工商银行

发布时间:2021年8月1日

清理范围:截至2021年8月20日,连续两年以上(含两年)未发生客户主动交易,账户余额小于等于10元人民币,且未办理个人贷款、存款、基金、理财等业务的账户,其账户功能将调整为非柜面业务只收不付。

2、中国建设银行

发布时间:2021年1月5日

清理范围:截至2020年10月31日,连续三年以上(含三年)未发生存现、取现、转账等主动交易,账户余额为0,且无信用卡约定还款、个人贷款还款等签约关系的借记卡、准贷记卡、活期存折账户。

3、中国农业银行

发布时间:2021年2月8日

清理范围:截至2020年12月31日,三年以上(含三年)没有交易、卡主账户及子账户存款余额为零且没有其他关联业务的借记卡。

4、中国邮政储蓄银行

发布时间:2020年11月23日

清理范围:个人活期存款账户最后一笔动账交易超过3年的;定活两便账户自起息日起满3年未发生业务的;整存整取定期储蓄账户(含存单)未约定转存的,到期后3年未发生业务的(约定转存的不设为长期不动户)。

5、平安银行

发布时间:2021年4月23日

清理范围:(1)长期不动户:截至2020年12月31日,连续两年以上(含两年)未发生存现、取现、转账等主动交易,账户余额为0元,且无信用卡约定还款、个人贷款还款等签约关系的I类个人银行结算账户。(2)一人多账户:同一客户在我行持有5个及以上正常或未激活的I类个人银行结算账户。

6、中信银行

发布时间:2021年4月23日清理范围:I类户:同一个人客户持有数量超过4个;Ⅱ类户:同一个人客户持有数量超过5个;Ⅲ类户:同一个人客户持有数量超过5个。

7、兴业银行

发布时间:2021年4月23日

清理范围:(1)一人多户:同一客户在我行持有5个及以上的个人人民币银行结算账户Ⅰ类户;或同一客户在我行持有4张及以上的个人借记卡卡片(社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡除外)。(2)睡眠户:账户余额为10元(含)以下,无我行个人贷款还款、储蓄国债、代扣代缴、三方存管等签约关系且账户连续两年(含)以上未发生任何非结息交易的个人人民币银行结算账户(金融社保卡、公积金卡除外)。

8、光大银行

发布时间:2021年5月6日

清理范围:对个人睡眠账户、长期不动账户开展清理,重点从一人持有4张以上光大银行Ⅰ类卡的情况开始梳理。

9、浦发银行

发布时间:2021年4月7日

清理范围:将逐步对同一客户在我行持有20个以上I类结算账户银行卡、同一客户在我行持有5个以上II类结算账户银行卡、5个以上III类结算账户银行卡的情况开展清理。

10、民生银行

发布时间:2021年2月22日

清理范围:同一个人客户名下超标准(Ⅰ类户超过1个或Ⅱ类户超过5个或Ⅲ类户超过5个)账户。

清理政策可谓越来越严,清理范围可谓越来越广。大家可以对照以下各银行的清理政策,检查下自己的银行卡,如有属于清理范围内的账户,且希望继续使用的,按要求完成账户激活。

(假舟楫者)

断卡行动是什么意思?

断卡行动,就是对非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪进行严厉打击整治,坚决斩断电话卡、银行卡的买卖链条。

“断卡行动”中,银行也全面加速清理异常银行账户。银行卡贩卖是电信网络诈骗高发的主要原因之一,除了加大对个人银行账户的清理力度外,银行也在加大对对公账户的整改。

扩展资料

注意事项

持卡人一定要管理保护好自己的银行卡,可以自行对自己的账户进行清理,对于确实已经不再使用的银行卡,可主动注销,以免不用的银行卡被不法分子利用,带来不必要的风险。目前大部分银行都已支持异地网点注销银行卡。

需要特别强调的是,千万不要出租、出售、出借银行卡或支付账户。而对于不希望被冻结的银行卡,只要每年通过ATM、网上银行或手机银行等任意渠道办理一笔业务或者进行转账等交易,就不会被银行认定为是“睡眠”账户。

参考资料来源:中国新闻网--“断卡行动”来了! 银行大力清理个人“睡眠”账户

什么是断卡行动

断卡行动是对非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪进行严厉打击整治,坚决斩断电话卡、银行卡的买卖链条。“断卡行动”中,银行也全面加速清理异常银行账户。银行卡贩卖是电信网络诈骗高发的主要原因之一,除了加大对个人银行账户的清理力度外,银行也在加大对对公账户的整改。

断卡行动的来源:

为了严厉打击整治非法贩卖手机卡、银行卡违法犯罪,2020年10月,一场全国性的“断卡行动”拉开序幕,对非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪进行严厉打击整治,坚决斩断电话卡、银行卡的买卖链条。“断卡行动”中,银行也全面加速清理异常银行账户。有银行人士表示,银行卡贩卖是电信网络诈骗高发的主要原因之一,作为银行账户的第一道防线,各大银行目前也在落实人民银行打击电信网络诈骗的相关要求。公告中,邮储银行、中信银行都明确表示,清理行动是为了加强账户管理,防范电信诈骗风险。

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